Форум товары из Китая

Страница 1 из 1
1

Форум товары из Китая » Новости таможни России сегодня » Транспортная логистика: компании, отзывы, работа, вакансии, курсы, отделы » Расчёт наличными между юридическими лицами

Расчёт наличными между юридическими лицами

Оптовик

Сообщение # 1

Генерал-майор

Группа: Администраторы

Сообщений: 436

Репутация: 0

Статус: Offline

Как вести расчёт наличными между юридическими лицами в 2017 году? Есть ли какой лимит на снятие денежных средств и какие есть риски для бизнеса?

Помогу растаможить автомобиль из Европы

Компания

Сообщение # 2

Рядовой

Группа: Администраторы

Сообщений: 16

Репутация: 0

Статус: Offline

Не снимайте много наличных.

Оптовик

Сообщение # 3

Генерал-майор

Группа: Администраторы

Сообщений: 436

Репутация: 0

Статус: Offline

Цитата Компания (

)

Не снимайте много наличных.

В чем именно риски?

Помогу растаможить автомобиль из Европы

Компания

Сообщение # 4

Рядовой

Группа: Администраторы

Сообщений: 16

Репутация: 0

Статус: Offline

Начнем с того, что предельный размер наличных расчетов в рамках одного договора между юридическими лицами, а также между юридическим лицом и ИП не должен превышать 100 000 руб. (Это определено в Указаниях Банка Россииот 07.10.2013 №3073-У «Об осуществлении наличных расчетов» п.6, абз.1.).
Также банки обязаны контролировать операции по снятию наличных. Если по счету происходит систематическое снятие крупных сумм, и объем снятия составляет более 80% от дебетового оборота по счету, банк расценит такие операции как сомнительные (СогласноПисьму Банка России от 4 сентября 2013г. №172-Т, сомнительные операции – это в том числе и перевод денежных средств из безналичной формы в наличную с целью дальнейшего ухода от налогов. Перечень сомнительных операций определен Письмом Банка России
от 26 декабря 2005 г. №161-Т.) и может заблокировать интернет-банк, карты или отказать в проведении операции.

Оптовик

Сообщение # 5

Генерал-майор

Группа: Администраторы

Сообщений: 436

Репутация: 0

Статус: Offline

Какие могут быть последствия?

Помогу растаможить автомобиль из Европы

Компания

Сообщение # 6

Рядовой

Группа: Администраторы

Сообщений: 16

Репутация: 0

Статус: Offline

Если по запросу банка вы не сможете предоставитьдокументы по расходованию снятых наличных или в дебетовом обороте по расчетному счету будет преобладать систематичное снятие наличных, банк вправе заблокировать интернет-банк и карты (Согласно Письма ЦБ РФ от 27.04.2007 №60-Т.), отказать в совершении операции, а в случае двух отказов в совершении операций закрыть счет в одностороннем порядке (Согласно закона 115-ФЗ от 07.08.2001, ст.7, п.11 и ст.7, п.5.2.).
О таких операциях банк обязан уведомить Росфинмониторинг (Финансовую разведку), Росфинмониторинг уведомляет ЦБ РФ, а ЦБ РФ – все остальные банки. Банки учитывают полученную информацию при определении степени риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания)
доходов и могут отказать в открытии счета, в проведении операции, заблокировать интернет-банк и карты. То есть нарушение требований 115-ФЗ в одном банке может стать причиной сложностей в обслуживании счетов в других банках (Согласно закона 115-ФЗ от 07.08.2001, ст 7, п.13.).

Оптовик

Сообщение # 7

Генерал-майор

Группа: Администраторы

Сообщений: 436

Репутация: 0

Статус: Offline

Как избежать рисков?

Помогу растаможить автомобиль из Европы

Компания

Сообщение # 8

Рядовой

Группа: Администраторы

Сообщений: 16

Репутация: 0

Статус: Offline

Цитата Оптовик (

)

Как избежать рисков?

1. Старайтесь переводить все расчетыс поставщиками в безналичную форму. Это надежно
и безопасно. Если ваш контрагент настаивает на оплате наличными, помните – это сделка с высоким риском для вашего бизнеса: контрагент может не выполнить условия по договору, и привлечь его к ответственности будет сложнее. Ваш контрагент сэкономит на налогах, а вы можете получить вопросы по снятию и крупному наличному платежу со стороны ИФНС и банка.
2. Для выплаты заработной платы используйте зарплатный проект в банке. Это быстрее и безопаснее, чем выплата наличными. Также зарплатный проект обычно обходится дешевле, чем снятие наличных с расчетного счета, а сотрудники получают льготные предложения от банка.
3. Оплату командировочных расходов и небольших хозяйственных платежей можно проводить через корпоративные карты бизнеса.
Это облегчит учет таких операций бухгалтеру и снизит ваши расходы на «обналичку».
4. Для выплат дивидендов и возврата займов собственнику используйте безналичные переводы на его счет физического лица. Внимательно оформляйте документы по таким операциям и будьте готовы предоставить
их по требованию банка. 5. А если в вашем бизнесе без снятия наличных не обойтись, правильно оформляйте все необходимые документы, будьте готовы предоставить их по требованию банка и обязательно
оплачивайте налоги и проводите хозяйственные операции в том же самом банке, где снимаете наличные.

Страница 1 из 1
1